Как определить лже МФО?

Центральный Банк России, выступающий в роли регулятора, контролирует деятельность как банков, так и микрофинансовых организаций. Регулятор предупреждает, что многие фирмы с вывеской МФО работают нелегально. Поэтому перед обращением за займом стоит проверить организацию на наличие регистрации, зайдя на сайт госреестра.

Осторожно мошенники

Даже если вы остро нуждаетесь в деньгах, и нет времени ждать улучшения финансовой ситуации, не стоит отключать бдительность. При обращении в МФО необходимо:

• Проверить наличие организации в госреестре;
• Зайти на сайт компании и подробно его изучить. На портале должна быть представлена полная и достоверная информация о предоставляемых услугах. Условия займов должны быть прописаны с указанием суммы займа, полной суммы возврата, периодом погашения долга, процентной ставкой и способов получения и погашения продукта;
• МФО должна иметь офис и стационарный телефон. Мошенники скрывают свои реквизиты и сведения о руководстве или указывают заведомо ложную информацию. Надежные МФО работают прозрачно и предоставляют своим клиентам полные сведения, включая сведения из отчетности за прошедший период.

Если компания ведет агрессивную рекламную кампанию и предлагает быстро приумножить ваши сбережения, скрывая или недоговаривая важные сведения, то это говорит о том, что это нелегальный участник рынка. Стоит помнить, что ЦБ не может регулировать деятельность тех МФО, которые не входят в госреестр. Поэтому заемщик при обращении в такие фирмы становится крайне уязвим.

Как действуют мошенники?

Распознать мошенников можно по следующим признакам:

• Клиентам обещают высокую доходность, которая обеспечивается, как правило, современными способами инвестирования. Нередко мошенники обещают 100-200 и даже 500% годовых. Если компания предлагает доходность выше 35%, то это уже должно насторожить потенциальных вкладчиков;
• Активная обработка клиента. Сотрудники компаний выясняют важную информацию о человеке, пытаются узнать его личные данные: паспортные сведения, номера кредитных карт, информацию из социальных сетей;
• Вымогательство денег. Сотрудники теневых МФО пытаются всеми способами «выманить» средства. Они говорят об огромных дивидендах, которые можно получить исключительно в том случае, если вложить деньги именно сейчас;
• Клиенты должны внести определенную сумму за заключение договора;
• Зачастую от клиентов требуется написать расписку о неразглашении конфиденциальной компании;

Не редко граждан просят привести новых клиентов, за которых они получат существенный бонус. Мошенники рассказывают только о выгодах, скрывая информацию об огромных рисках. К примеру, в случае банкротства компании вкладчики вообще ничего не получают.

Не стоит надеяться на то, что какая-то компания приумножить ваш капитал в разы за короткое время. Помните: «Бесплатный сыр бывает только в мышеловке!».